L’esempio
che segue è un piccolo progetto realizzato per la gestione di una parte
del ciclo attivo. Il progetto può essere personalizzato ed integrato per
gestire l’intero ciclo attivo e passivo.
Menu iniziale
SCR021.gif
Gestione affidamenti
Lo
screen consente di gestire gli affidamenti concessi dagli Istituti di
Credito con le variazioni che intervengono di volta in volta sia
nell’importo dei fidi sia nel numero dei soggetti affidanti.
SCR028.gif
Gestione Ordini
Previo
caricamento dal sistema gestionale dell’azienda degli ordini emessi
giornalmente, lo screen calcola in automatico l’importo da anticipare
per singolo conto corrente, evidenziando l’impatto sull’utilizzo degli
affidamenti. L’importo proposto può essere confermato, o, in
alternativa, modificato, rimandando l’anticipo di alcuni ordini a data
successiva. Nell’esempio, l’abbinamento degli ordini ai conti correnti
presume che ciascun cliente venga appoggiato su uno specifico conto. La
regola può comunque essere modificata e personalizzata sulle esigenze
dell’azienda. Anche la percentuale di anticipo può essere differenziata
per conto corrente
SCR044.gif
Una
volta confermato l’importo degli ordini da anticipare, viene avviata una
procedura di calcolo che, sulla base della data di prevista consegna di
ciascun ordine, quantifica l’importo di scarico di ogni anticipo ad ogni
data. In ciascun momento è quindi possibile verificare il dato storico e,
ancor più interessante, il dato previsionale, con la situazione
fido-utilizzo-margine giorno per giorno, per ciascun conto corrente o per
ciascuna categoria di affidamenti sulla base di un criterio di
aggregazione.
Previsionale
SCR045.gif
Per
ciascun ordine sarà disponibile un dettaglio della relativa evoluzione
(data ricezione ordine-data anticipo-data scarico).
SCR046.gif
Sarà
inoltre possibile fare un’analisi statistica degli ordini per cliente,
per cliente/articolo ….
Un
progetto di gestione della tesoreria personalizzato sulle caratteristiche
ed esigenze dell’azienda consente di prevedere la situazione di liquidità
in ciascun momento, in modo da ottimizzarne la gestione ed evitare che si
alternino momenti di eccesso a momenti di scarsa liquidità, con un
risparmio in termini di oneri finanziari netti.
Le
uscite finanziarie possono di volta in volta essere riprogrammate sulla
base del ciclo attivo. Il sistema può tenere conto delle modifiche
apportate alle scadenze ricalcolando i saldi giornalieri previsionali.
