E' incerto se vi sia un maggior grado di mistificazione, in qualsiasi sfera dell'economia o della politica, che nel modo in cui le operazioni del mercato finanziario sono descritte.

Il cosiddetto salvataggio irlandese annunciato domenica scorsa è un evidente caso calzante. Ciò che ha avuto luogo non è il salvataggio dell'Irlanda. Piuttosto, il governo irlandese ha acconsentito alle richieste dei mercati finanziari internazionali che tutte le risorse dello stato siano spiegate per assicurare che tutti i debiti irlandesi e attività finanziarie detenute dalle banche e dalle istituzioni finanziarie vengano pagati per intero, a spese della classe lavoratrice. In altre parole, non è l'"Irlanda" che è fallita e richiede un salvataggio, ma i possessori del debito irlandese—le banche europee e internazionali.

Si prevede che l'accordo costi alle famiglie irlandesi €4.000 aggiuntivi ciascuna, sopra agli €4.000 che si stima abbiano già perduto. E, come per enfatizzare che non vi è nessuna linea che non attraverserà allo scopo di soddisfare le rapaci richieste dei mercati finanziari, il governo ha concordato che i fondi pensione contribuirebbero al salvataggio con €17,5 miliardi.

Comunque, non appena l'accordo è stato annunciato, il branco di lupi finanziario ha iniziato a mettersi in fila per il successivo bersaglio ... Portogallo, Spagna o forse Belgio.

La crisi finanziaria europea in aggravamento sottolinea il fatto che il crollo della banca d'investimento USA Lehman Brothers nel settembre del 2008 non è stato il risultato di una crisi ciclica, che sarebbe seguita da una "ripresa", ma ha segnato l'inizio del crollo dell'intero ordine capitalista globale post bellico.

L'inizio della crisi finanziaria USA nel 2007 ha avuto un impatto immediato sulle banche europee. Erano state o direttamente collegate alle operazioni dei sub-prime delle società finanziarie USA, come nel caso delle banche statali tedesche, oppure impegnate in attività speculative similari.

Se questo fosse stato tutto, ormai la crisi sarebbe finita. Ma le iniziali bancarotte erano soltanto l'espressione di contraddizioni molto più profonde all'interno dell'economia capitalista globale.

Dagli inizi degli anni '80, successivo alla fine dell'espansione economica post bellica, il capitalismo mondiale è stato caratterizzato da quella che potrebbe essere chiamata la continua crescita della finanziarizzazione. Una statistica significativa indica le dimensioni del processo. Circa tre decenni fa, la riserva di attività finanziarie globali era equivalente a circa il 100% del PIL mondiale. Per il 2007 era salita al 350%.

Le implicazioni di un simile vasto cambiamento si stanno manifestando ora nell'aggravamento della crisi del debito e finanziaria.

Nonostante le illusioni di diversi portavoce finanziari che in qualche modo il denaro, proprio per la sua natura, possa generare indefinitamente denaro, le attività finanziarie rappresentano, in ultima analisi, una pretesa sulla ricchezza prodotta dal lavoro sociale, in particolare, sul valore di surplus estratto dalla classe lavoratrice nel processo della produzione capitalista.

Per un periodo, finché il denaro ha continuato a riversarsi nel sistema finanziario, questa legge economica sembrava essere tenuta in sospeso, poiché sono stati accumulati immensi profitti finanziari attraverso l'apprezzamento dei valori delle attività, specialmente la proprietà immobiliare. Sembrava veramente che il denaro potesse trasformarsi in altro denaro, al di fuori del processo di produzione capitalista.

Comunque, alla fine le leggi dell'economia capitalista si sono riaffermate, non pacificamente, ma nel modo descritto da Marx ... come la legge di gravità si riafferma quando una casa cade vicino alle nostre orecchie. La casa della finanza è crollata nel settembre del 2008.

I governi hanno risposto con salvataggi e pacchetti di stimolo per impedire un'immersione immediata nella depressione. Ma queste misure hanno fallito nel risolvere la crisi, l'hanno soltanto spostata. Trilioni di dollari di debito sono stati trasferiti dalle banche e dalle società finanziarie nei libri di contabilità dello stato. Ora questi debiti devono essere pagati riducendo drasticamente gli standard di vita e le condizioni sociali della classe lavoratrice.

Per un periodo, è sembrato che il capitalismo europeo rappresentasse qualche tipo di alternativa al rapace sistema del "libero mercato" che era predominante negli Stati Uniti. Infatti, l'espansione della finanza e del debito è stata tanto cruciale al funzionamento dell'economia europea quanto lo è stata negli Stati Uniti.

La costituzione dell'eurozona nel 1999 ha segnato il tentativo di assicurare che l'economia europea era in grado di rimanere competitiva con i suoi rivali. Vi erano anche speranze che l'euro sarebbe stato in grado di sfidare il dollaro come valuta mondiale preminente. Comunque, l'unione monetaria ha avuto conseguenze significative all'interno della stessa Europa. Tra le altre cose, ha tolto la possibilità per le economie meno competitive o per le cosiddette economie periferiche di migliorare la loro posizione nei mercati mondiali svalutando le loro valute. Il divario nella loro bilancia dei pagamenti è stato coperto con un afflusso di capitale dalle banche e dalle istituzioni finanziarie dei cosiddetti paesi del centro, in particolare Germania e Francia. Questo capitale è stato utilizzato per finanziare incrementi della proprietà immobiliare e progetti turistici e per promuovere la crescita economica, che a loro volta hanno procurato mercati d'esportazione per le economie europee più potenti. E' stato instaurato un circolo economico virtuoso.

Il capitalismo tedesco ha goduto di considerevoli benefici. Nel 1990, all'epoca della riunificazione, le esportazioni costituivano circa il 25% del PIL. Per il 2008 erano salite al 47,2%, la più alta proporzione al mondo, gran parte di essa risultante dalle esportazioni nel resto dell'eurozona.

Inoltre, l'euro è stato scambiato ad un livello più basso contro le altre valute di quanto lo sarebbe stato il marco tedesco, fornendo un vantaggio competitivo nei mercati internazionali alle esportazioni tedesche. Questa fase dello sviluppo capitalistico, reso possibile dall'espansione del debito, è ora giunta al termine. Si è aperto un nuovo periodo, nel quale stanno riemergendo tutte le contraddizioni che hanno diviso l'Europa nella prima metà del ventesimo secolo.

Il cosiddetto salvataggio irlandese è soltanto l'inizio. I mercati finanziari non stanno chiedendo soltanto un periodo limitato di austerità, ma la distruzione dell'intero sistema del welfare sociale europeo post bellico.

Allo stesso tempo, le misure di austerità che vengono imposte ora creano le condizioni per un ciclo economico vizioso, nel quale la bassa crescita inasprisce la crisi economica portando, a sua volta, a debiti ed insolvenze più gravi—di banche, istituzioni finanziarie e anche stati.

Il futuro dell'Unione Europea stessa è in dubbio, minacciando il ritorno ai conflitti intereuropei che hanno portato a due guerre mondiali. I conflitti e le divisioni nazionali sono in aumento. Scrivendo ieri sul Financial Times, il capo dell'Ufficio di Madrid del Consiglio Europeo delle Relazioni Estere, José-Ignacio Torreblanca, ha incolpato la Germania dei crescenti problemi economici che la Spagna fronteggia.

Durante gli '80 e i '90 il processo di integrazione europea ha avuto come risultato un "circolo virtuoso di crescita economica: la periferia è cresciuta più veloce del centro ... ma la Germania e altri ne hanno sostanzialmente beneficiato perché quella crescita era basata sulle loro esportazioni e sugli investimenti diretti stranieri". Ora il ciclo sembra essersi "rotto irreversibilmente" con la Germania che cerca di andare da sola.

La classe lavoratrice deve affrontare la crisi avanzando e lottando per il suo programma indipendente. La dittatura del capitale finanziario e le sue insaziabili richieste di impoverimento della classe lavoratrice devono essere rovesciate attraverso l'espropriazione delle banche e delle istituzioni finanziarie ed il rifiuto dei loro debiti.

Non vi è nessuna soluzione nazionale alla crisi. Un'Europa divisa significa soltanto un ritorno ai disastri della prima metà del ventesimo secolo. L'Europa deve essere unificata su basi progressiste e ciò è possibile soltanto attraverso la costituzione degli Stati Socialisti Uniti d'Europa—la prospettiva del Comitato Internazionale della Quarta Internazionale, il partito mondiale della rivoluzione socialista.

Nick Beams